大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于投资理财公司办理的问题，于是小编就整理了2个相关介绍投资理财公司办理的解答，让我们一起看看吧。
- 为什么有的地方买理财产品不能在柜台办理，而是在大堂经理处办理？
- 做金融理财需要办理什么手续？
为什么有的地方买理财产品不能在柜台办理，而是在大堂经理处办理？
不知道小编所说情况在哪个地方什么银行出现的，仅以本人了解的情况做一个简要回答：
1、一般来说，金融机构（设置智能柜台的）理财产品既可以在人工柜台办理也可以通过智能柜台在大堂经理的指导协助下办理。
2、也存在个别理财产品在赎回时只能在人工柜台或手机银行办理。
3、目前，大部分金融机构为提高服务质量减轻客户在人工柜台排队压力，给客户更好的服务体验，通过增加自助设备、智能柜台、手机银行等方式分流了部分客户服务项目。
这个，没有什么为什么。这就是根据各家金融机构的内控、岗位、结算等制度不同而设置的工作流程不同而已。加之每一种理财产品的发行主体不同、应用项目不同、理财产品的性质不同等等，而确定的承销方式不同所致。
但随着银行服务水平的提高，为减少客户排队等待的时间过长，更多的理财产品会逐步地转移到职能机具上，来提高工作效率。
任何理财产品，都是一种投资。所以，切记、切记、切记（重要的事情说三遍），投资有风险，理财需谨慎！
不是不能在柜台办理，而是办理起来比较“麻烦”。
刚才答了一道关于移动支付和现金支付的题，我觉得和这道题有异曲同工之处，你说能不能现金支付？当然能，但为什么很多商家都提供移动支付的渠道，并且“鼓励”你（扫码领红包、满减等优惠）使用移动支付？因为既方便收付，也不必验钞担心收到***钱。
你这个问题也是一样道理。
如果你在柜面购买理财，按照监管部门要求，所有在银行销售的理财产品（包括银行理财产品和基金、保险等代销产品），都需要进行录音录像“双录”，这样一来可以记录销售时双方的表述和真实意愿，帮助客户了解所购买产品的详细信息，二来也有利于划分责任，减少***，保护双方合法权益。
但是双录耗时耗力，有些银行还需要客户填写信息和抄录大段风险揭示文字，有些客户尤其是老年客户有困难，而网上银行和手机银行购买既便捷又不用进行双录，耗时耗力较少。
所以，并不是不能在柜台购买，而是在大堂经理出指导客户通过网银和手机银行购买更方便，再者有些产品是网银和手机银行专属产品。
做金融理财需要办理什么手续？
谢邀！首先，您要开立想要理财的金融机构的账户。其次，需要配合工作人员做好风险评估.然后，根据自己的经济状况、资产投资偏好、时间性要求做好资产配置。最后，根据资金近期规划与长远规划做好资产增值保值的调整规划！
需要根据不同的情况区别对待，笔者罗列了部分，详情如下：
（一）基金：投资基金办理的手续是比较简单的，包括货币基金、混合型基金、股票型基金。购买基金可以通过以下方式：
- 1、直接在基金公司***开立账户并绑定银行卡；
- 2、在合作的机构开立账户并绑定***；
第二种比较常见，例如银行、证券公司、支付宝、微信、天天基金网等。较少遇见去基金公司***开立账户购买的情形。
（二）银行理财：需要在对应的银行开立***，签约理财功能，做好风险评估问卷这三道手续。（需要银行审核，一般都会通过）
（三）股票、期货等：需要在证券公司（期货公司）开立证券账户（期货账户）并绑定***。目前各家证券（期货）公司都有开户软件，投资者可以自行下载并申请开通证券（期货）账户。（需要对应的公司审核，一般都会通过）
（四）P2P等：需要在对应的财富公司开立账户并绑定***，操作上和在基金公司***开立账户没有什么差异。
（五）期权、港股通等：除了在证券公司开立账户外，还需要达到特定的资产标准，详情咨询证券公司。
到此，以上就是小编对于投资理财公司办理的问题就介绍到这了，希望介绍关于投资理财公司办理的2点解答对大家有用。
