大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于家庭投资理财客户背景调查的问题，于是小编就整理了2个相关介绍家庭投资理财客户背景调查的解答，让我们一起看看吧。
- 在全世界降息的大背景下该如何配置家庭理财？
- 工薪阶层，一房一车一孩。十五万存款如何做理财？
在全世界降息的大背景下该如何配置家庭理财？
个人建议可以分为四大块去管理。一：将百分之十的钱来作为三到五个月生活费。二：就是拿百分之二十的钱拿来做应急保命的钱，比如保险之类的（杠杆作业、以小博大）但是一定要专款专用。这部分钱平时看起来可能没多大作用，但是关键时候时候它就会有很大作用，在关键时候保命急用钱，就不会因为急用钱而卖车卖房或股票***……就不会对家庭造成致命打击。三：用百分之三十的钱来投资用钱生钱。（股票、理财、项目投资……）这部分的钱尽量控制在百分之三十左右，因为投资就意味高收益的同时高风险也是同时存在的。所以要控制好不管盈亏都不会对家庭生活造成太大影响。四：把百分之四十的钱做好保值，不能用来***债务……这部分主要用于小孩教育，老人赡养……再有就是要强制储蓄，以防未来在没有赚钱能力的时候，依然能过上高品质的生活。
如果你是要把自己的现金进行配置，我建议你要留下足够的资金应对生活的突发***，而我的理财观念一直都是要求资金的流动性。所以现如今我的理财只有几种，定期、货币型基金、其他基金、黄金。
比例不同，如今的行情我的建议是
20%放定期周周利；
40%买债基；
10%放到余额宝之类的货币性基金，可以随时取用；
30%我会根据行情买一些黄金、行业基金、指数基金、期货基金等。经济向好，可以多配置一些指数基金，行业基金；经济预期糟糕就多配置黄金；像最近，我觉得原油可以捡漏。
做为一个中国人，我的理财方式还是比较保守的。中国的家庭理财我认为:大部分家庭以上班族居多，都有一个稳定的工作。家庭理财以稳为主。
在全世界降息的大环境下，首要的是尽量保持财产的保值。我不建议把钱存银行定期存款。可以用财产的百分之六十买银行的理财产品。理财产品相对银行存款高一些。而且风险是中低，我认为是可以放心购买的。百分之二十可以买保险理财。虽然说中国的保险业不太建全，有好多不赔付的例子。但保险理财是以理财为主，只要理财产品到期，回款是没有问题的。百分之十在银行理财有时时付。很不错，平时不用，在银行理财里赚利息，用的话可以随时到账。再有百分之十可以拿出来买一些优质股票。比如茅台酒、医疗类、银行类、证券类、还有航天科技类的都可以。
一定要保持流动性，现金为王！等待资产***价时再抄底资产，眼下持有变现容易的资产。在有房有车前提下，10%实物黄金，10%外币，20%股市，50%银行储蓄。余下10%日常生活。
全世界降息是一种短期趋势，如何配置家庭理财，让我们的生活有保障，且更有品质？
首先，明确强调下，家庭理财必须是剔除日常生活开支以外的闲散资金，可以从容淡定的安心理财。
降息的大背景下，增加列金流是必须的，特别是疫情期间，很多人都感同深触 ，生活备用金也就是我们常说的应急资金，要能满足6个月的家庭开支。
保险是家庭在员必不可缺的，意外险、重疾险根据家庭成员，完善保险体系。
稳健的投资理财产品，可占家庭理财资金的40%左右，可以购买货币型基金、银行大额存单、国债等，在保证本金安全的前提下追求利益最大化，让“钱生钱”。
以上三项占据家庭理财资金的70-80%，最后一项家庭理财配置可倾向于高风险投资，比如投资于股票、黄金、债券等市场。可以拿出10000元作为股票市场打新债的资金支持，风险相对可控，且收益较高。投资经验和理念不太成熟的个人，可以定投指数型基金，并承担其风险。
理财是种技能，更是种生活态度！祝你成功。
工薪阶层，一房一车一孩。十五万存款如何做理财？
朋友们好，标题中这种情况，确实有很紧迫的理财需求。看上去什么都有一房一车一孩，细想一下还少一套啊。下面就来分享如何理财。
首先，来分析标题中的这种情况，以便量身定制，理财参考:
1，工薪阶层。有固定的收入来源，工作原因，用于投资理财的[_a***_]精力也是有限的。
2，总体资金量中规中矩。作为一个家庭15万元存款，还可以但也不能算多。还要从家庭的各个方面综合考虑安排。
小结:总体分析，组合化的存款加理财加基金投资比较适合。既分散风险，又保障应急，还有利于财富滚雪球。
其次，来分享参考性的规划:
1，万80000元地方商业银行三年期定存，年化利率，大体在3.5%~3.55%之间。存款有存款保险保障，流动性灵活性高可以提前支取，固定利率，有多种优势，是家庭资产中，非常必要的底层关键配置，可以增加抗风险能力稳定财富。
2，1万元银行灵活理财。一级极低风险产品。既相对灵活，又有利于增加收入，保障日常应急，还相对安全性高。
3，3万元定投指数型基金。指数基金追踪的是市场指数，属于一揽子投资，有利于风险的分散长期操作，享受时间复利效应，波动范围宽广。而定投有再一次的分散的风险，相对加速财富积累。力争年化0%~60%。
结合当前的收入以及15万存款，综合考虑，进行理财。
若以目前的家庭收入，支付完房贷，车贷，家庭开销之后，所剩无多。那么这15万就需要保持一定的流动性，不太适合作权益类的投资。建议可以去买一些理财，保持着15万每年与CPI的增幅差不多即可，也就是让这15万保值，当然，额外支出几万出来，做权益基金的投资，也不是不可以，只是方式的话要用定投的形式，这样可以平滑收益，不至于出现重仓某只基金之后，大幅亏损，影响生活状态跟质量，按照这个存款，12万的一年期理财以及3000每个月的定投，我认为比较合适。
若家庭收入每年都还有结余，每年都还能继续有新增存款，那么在权益投资这块可以加大比重，但依旧建议以定投的形式参与，只是每个月的金额增加即可，主要的定投版块建议选择行业主题指数增强基金。行业选择建议选择十四五规划上的大产业，例如军工，新能源，新基建等等。
我是无忌，点赞关注。
到此，以上就是小编对于家庭投资理财客户背景调查的问题就介绍到这了，希望介绍关于家庭投资理财客户背景调查的2点解答对大家有用。
