大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于投资理财机构评价标准的问题，于是小编就整理了2个相关介绍投资理财机构评价标准的解答，让我们一起看看吧。
- 工行星级客户评定标准？
- 家里的长辈想存理财但我不太懂，如何判断理财公司是否可靠呢？
在工商银行办理业务的话，客户是会分为不同的等级的，工商银行有一个专门的星级标准来评定客户等级。
一、工行星级分类
工商银行的个人客户主要可以根据星级分为六类，从低到高分别是准星级客户、三星级客户、四星级客户、五星级客户、六星级客户和七星级客户。
二、工商银行星级评定标准
1.准星级客户：
家里的长辈想存理财但我不太懂，如何判断理财公司是否可靠呢？
所谓的“理财公司”一般都不可靠。
理财产品目前一般有三类：
第一类是银行发行的理财产品，直接在银行柜台或银行自己的APP上可以购买，目前国有大型银行都成立了自己的理财子公司，这些银行发行的理财产品相对就是可靠的，一年期定期理财预期收益率在4%左右。而那些非银行的子公司却自称自己为“理财公司”的，大都是骗子，需要远离。
第二类是保险发行的理财产品，这一般是由获得保险资管牌照的养老保险公司发行的定期理财，比如长江养老保险、中国人寿养老保险、建信养老金管理公司等，有定开型和净值型两种养老保障定期理财，一定期定期理财年化收益率在4.5%到5%不等。
第三类是基金发行的理财产品，基金公司是由中国***批准成立并在中国证券业协会备案的专业投资管理机构，基金公司的理财产品有货币基金、债券基金等中低风险的理财产品，年化收益率在2%至8%不等。
所以，家里的长辈想存理财，首先要搞清楚购买的理财产品是由谁发行管理的，其次要看理财产品的风险等级，不同的理财产品对应不同的风险级别，从R1到R5风险依次上升一共分为五个级别，需要根据自己的风险承受能力选择合适的理财产品，购买之前一定要看清楚理财产品的说明书，包括预期收益、期限、购买与赎回规则等。
不请自来。笔者认为，理财小白，刚开始涉足理财，不要追求所谓的高收益，可以通过“两步走”的计划，完成自己理财经验的积累。
第一步：给自己定了一个任务，每天学会10个专业金融词汇。方法很简单，现在网上的自媒体有很多，百度也很方便，看到什么金融专业词汇了就记下来，每天10个。慢慢的会发现，很多原来看不懂的东西，就逐渐能弄懂了，原来一知半解的经济类文章也能有自己的见解了，是不是感觉很神奇。当然了，要想在理财方面更上一层楼，光有经济、财经知识还不够，还要拥有相匹配的投资类知识、心理学知识、格局类知识，每年不少于12本书的阅读量。
第二步：指定一个理财***：
1.把多余的钱留出6个月的开销，存在余额宝里用来作为应急支付账户，处理应急事项。
家里的长辈想存理财和你是理财小白，这是你目前面临的基本现实，在做决策之前，我有必要仔细的帮你分析一下这两点。
家里的长辈
通常说来，家里的长辈由于年纪较大，在投资市场里，往往都是风险厌恶者。在投资的时候，他们的诉求一般都是安全、稳健。这是帮他们理财做决策的最大前提！
理财小白
小白，顾名思义，是缺乏专业的财经素养。在这种情况下，贸然向长辈推荐理财方案是非常危险的。道听途说，咨询所谓的专家，也非常容易上当受骗。
所以，正确的做法是到正规的金融机构，寻找专业人员，给出具体的解决方案。正规的金融机构就是国家批准的持牌金融机构，包括银行，证券，基金，和期货公司。私募公司数量众多，但并不是持牌金融机构。虽然很多私募公司的产品具有非常好的收益，但这样的产品并不适合你。
到此，以上就是小编对于投资理财机构评价标准的问题就介绍到这了，希望介绍关于投资理财机构评价标准的2点解答对大家有用。
