大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于财务分散风险的问题，于是小编就整理了4个相关介绍财务分散风险的解答，让我们一起看看吧。
- 可分散风险有哪些？
- 简答，在现实经济生活中，分散风险的方法有哪些？
- 为什么非系统风险可以通过投资组合加以分散，而系统风险不行？
- 简述金融市场的分散风险功能？
可分散风险有哪些？
可分散风险是指单家公司因为自身问题给投资者带来亏损的风险，这种风险可以通过投资组合进行分散。
这也正是马科维茨投资组合理论的基本原理。主要指企业面临的财务风险，流动性风险，经营风险，信用风险等。
如企业负债过多，现金流断裂，导致流动性风险；有些公司财报故意做亏损，恶意倒闭，这是财务风险，信用风险。
简答，在现实经济生活中，分散风险的方法有哪些？
答：分散风险的方法主要有三种，即套期保值、保险和分散投资。
（1）套期保值：
如果某一种
行为不仅减少了未来
可能发生的
损失，也减少了未来可能 产生的
收益，那么这种行为就是套期保值。（2）保险：保险是指保险人向投保人收取保险费，建立保险
基金，并对投保人负有合 同
规定范围的赔偿和给付
责任的一种商业行为。人们通过
购买保险，以一项确定的损 失（为保险而
支付的额外
费用）替代了如果不保险而遭受更大损失的可能性。（3）分散投资：分散投资是指人们分散投资于多种风险
资产之上，而不是将所有的投 资集中于一项资产。分散投资降低了人们拥有任何单一资产所面临的风险。
为什么非系统风险可以通过投资组合加以分散，而系统风险不行？
首先先看它们的概念：
系统风险（不可分散风险）是指市场收益率整体变化所引起的市场上所有资产的收益率的变动性，它是由那些影响整个市场的风险因素引起的，应而又称为市场风险。这些风险因素包括宏观经济形势的变动、税制改革、国家经济政策变动或世界能源状况等。
非系统风险:是指只对某个行业或个别公司的证券产生影响的风险，它通常是由某一特殊的因素引起，与整个证券市场的价格不存在系统、全面的联系，而只对个别或少数证券的收益产生影响。这种因行业或企业自身因素改变而带来的证券价格变化与其他证券的价格、收益没有必然的内在联系，不会因此而影响其他证券的收益。这种风险可以通过分散投资来抵消。若投资者持有多样化的不同证券，当某些证券价格下跌、收益减少时，另一些证券可能正好价格上升、收益增加，这样就使风险相互抵消。非系统风险可以抵消或回避，因此，又称为可分散风险或可回避风险。非系统风险包括信用风险、经营风险、财务风险等。
由概念可知当投资组合中，行业不同的股票，其股票价格对于非系统风险的影响可以通过投资组合中没有非系统影响的股票的上涨来弥补，即负相关。而系统风险是相对整个经济市场而言的，那么任何股票都会因此负面影响下跌，股票之间是正相关。
简述金融市场的分散风险功能？
(1) 风险分散功能体现在两个方面：一是金融市场上多样化的金融工具为资金盈余者 的金融投资提供了多种选择他可以根据自己的风险、收益偏好将自己的盈余资金投资在 不同的金融工具上进行投资组合。 二是在金融市场上筹集资金的资金需求者面对众多的投资者发行自己的金融工具这使得众多的投资者共同承担了该金融工具发行者运用这笔 资金的经营风险。
(2)风险转移功能体现在金融工具在流通市场上的转让。当某一种金融工 具的持有者认为继续持有该金融工具的风险过高 则他会通过流通市场将此金融工具卖出 在其卖出该金融工具的同时 也将该金融工具的风险转移了出去。需要强调的是 金融工具的转让只是将风险转移给了购买该金融工具的另一个投资者并没有消除风险
到此，以上就是小编对于财务分散风险的问题就介绍到这了，希望介绍关于财务分散风险的4点解答对大家有用。
