大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于投资理财板块的营销逻辑的问题，于是小编就整理了3个相关介绍投资理财板块的营销逻辑的解答，让我们一起看看吧。
- 金融理财销售如何入手？怎样找资源？请从业人士回答下？
- 为什么城市大街小巷每天都有发传单理财的？可靠吗？他们合法吗？
- 银行为什么要「怂恿」储户买理财产品而不是做定期存款？银行的思路是什么？
金融理财销售如何入手？怎样找***？请从业人士回答下？
客户不分高低贵贱，你的初衷其实我就不赞同。如何选择这事我不想跟你探讨，只要是愿意和你探讨理财的客户都是有需求的，你不想挖掘客户潜力吗？非也，我经常遇到其貌不扬的客户但背后却拥有无限的购买潜质。
如何寻找客户？这是个好话题，首先金融理财就是个积累经验的工作，理财规划师其实和律师、会计师是一样的，越老越吃香。所以寻找客户首先一点是不要急，沉住气！让人觉得你踏实稳健确有学识见识，才能留住客户！找客户方法很多，现在通常都是通过熟人推荐（保险推销或传销方式）、电话销售（陌生拜访）、活动销售（单位组织的现场线下销售）、线上销售（网络销售）等等……没有最适合你的，只有你愿意尝试的，我觉得无论什么方式方法都应该尝试，每个人都对理财有需求，但看你是否能解决客户的问题，每个人的情况也是不尽相同的！只有你确实真心真意的帮他解决问题，他才会成为你的客户！
我原来是证券公司投顾，现在在期货行业从业！1.首先你要筛选渠道：银行 保险 券商 基金公司 三方财富公司 期货资管公司 私募基金公司
2.熟悉这些渠道有哪些产品
银行：定期理财 基金 国债 挂钩的结构性产品 定期存款 活期理财 等
保险：分红型保险，养老保险
券商：资管小*** 公募基金 私募基金 长短期收益凭证，活期理财
三方财富公司：挂钩股权的基金 类固定收益证券
期货公司：资管产品 活期理财
私募基金：私募产品，类固定收益类产品
3.理解这些产品的风险
存款<活期理财<定期理财 类固定收益 收益凭证<基金<股票<衍生品
为什么城市大街小巷每天都有发***理财的？可靠吗？他们合法吗？
在街上发***理财，他们是不合规，但是行为不违法。获取客户后，他们的行为就有可能违法了。
1.我们国家没有禁止在街上发***，招募理财客户违法的。大家都知道我国是按照部门划分责权的，在街上行为一般归城管部门管。如果城管部门认为他们的行为有扰乱秩序，可以将他们驱离赶走，但是业务员可以变成他们只是在街头宣传，没有实际开展营销活动，只是发放***，给人介绍，违规行为非常轻微，所以很少会受到处罚。他们行为跟房地产中介在街头发***一样，所以是只违规不违法。
2.但是如果他们将客户引入他们的理财门店，进行理财行为的营销，后续就有合法和不合法之分，这时候就分两种情况。我们先看私募基金，也就是理财产品的认购人应该符合哪些要求才可以认购基金产品。私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元，金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。
3.一种是理财产品是经过基金业协会备案的，那么在一定程度上是一种合法备案的私募基金产品，是可以销售的。但是购买对象必须满足上述条件，那么他们在理财门店的销售行为就属于合法行，否则合同即使签订也无效。如果合法认购情况下，未来私募基金出现亏损，或者其他事情，都与业务员本身的销售行为无关。
4.还有一种，也就是现在绝大部分出现的情况，就是所售卖的理财产品没有经过任何国家备案。是理财门店和业务员私自售卖的，这种不管其签订合同过程多么正式，售卖行为都是违法的，可以直接以非法[_a***_]来定性，对于理财门店和业务员进行处罚。
5.只要是出现了违规和违法，售卖的业务员是脱离不了自己的法律责任的。我在其他文章也说过，在目前国家加大对于非法金融活动的打击力度时，很多业务员都被法律追溯，退赔所得佣金，有的甚至连工资也退赔出来。情况严重了，还会被处以刑事处罚。
在前几年，很多老人都是街头宣传理财产品的牺牲品。很多一生积蓄都在这几年化为乌有。所以要想投资理财，千万不要去不正规的理财门店去做。看着墙上挂了很多牌匾，那都是花钱买来的，没有一个是国家批准或者认可其开展理财活动的资质证明。老人老了，注意身体健康安享晚年，不要再去想着挣钱的事了。
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街头宣传、社区宣传是一种传统的宣传方式，也是金融系统常用的产品宣传方式。
在所有的营销方式中，陌生宣传和社区宣传已经成为一种有效的宣传推广方式，所以仅仅通过大街小巷的宣传方式就判断说是不是可靠？是不是合法是片面的、武断的。
那么，判断一家理财产品是不是可靠？是不是合法的标志是什么呢？
首先是理财产品推广和宣传的机构是不是合法和正规的金融机构？
只要这家宣传理财产品的机构是正规的、合法的金融机构，那么其无论通过什么样的方式宣传都是合理的，当然这种宣传方式是指在法律允许的方式进行宣传，通过合法的渠道进行宣传。如果宣传产品的机构是不合法的非法机构，那么肯定是不合法的、不可靠的。
其次，要看看其宣传的理财产品是不是合法的理财产品？
有的金融机构虽然是正规的金融机构，但是其宣传推广的理财产品却是没有经过相关监管机构批准或者备案，或者是超范围经营，那么这款理财产品同样是不合法的，是非法金融理财产品。
其三，要看看理财产品的收益率是不是过高到一定的程度？
有的理财宣传确实是正规金融机构、经过批准或者备案的理财产品是不是就合法呢？当然也不是，如果回报率超过一定的程度，那么也会有非法之嫌疑。如果收益率过高，那么其投资风险可能就比较大，更有可能是庞氏***，即通过后续资金来保证前期投资的本息，这样的理财产品就是不靠 谱的。
首先你得了解理财的定义，理财无非就是拿着你的钱去投资，经营所得的利润会拿出百分之几的利润给你来作为回报，像支付宝微信都有自己的理财产品，但是理财也要注意风险，不要盲目相信，要考察好公司的资质，包括公司的运营方式，再作出相应的理财计划，像现在利用高回报高利息而非法集资的公司也不在少数，所以说理财要慎重！
理财要去专业正规的机构，比如银行，银行是大家都熟知并信任的，感觉会有安全感。俗话说，你不理财，财不理你。在现在这个经济社会中，理财还是有必要的，最好不要相信路边发***的，毕竟钱都是大家辛苦赚的。
正规合法的理财产品，不需要出去发小***。打着高利息的 高回报的一般都是骗人的。如果正规合法的理财产品银行会主动推出。而不需要去发小广告。现在的社会大家对小广告基本没有认可了。因为骗子太多了。还有现在高额非法集资都是犯法的哦。希望可以帮到你
银行为什么要「怂恿」储户买理财产品而不是做定期存款？银行的思路是什么？
感谢诚邀！我在银行工作多年，下面我简单回答一下这个问题。
首先您的问题就有敌意，什么叫“怂恿”？怂恿的意思是说从旁劝说、鼓动别人去做(某事)”，多用于贬义。比如说怂恿别人去干坏事。怂恿这词用在此处，显然不恰当，银行未必是要储户去干坏事吗？
然后回答正题，银行为什么推荐储蓄买理财产品而不是做定期存款呢？
原因有很多种，一种原因可能跟考核有关，比如说银行现在存款任务完成了，但是现在理财产品的任务没有完成，这个时候，从考核的角度就会推崇银行理财。如果反过来，存款任务没有完成，那比较大的可能是会推银行定期存款。
其次银行也会针对不同的人群配置资产，比如说有的客户就喜欢买理财产品，觉得银行定期存款收益比较低，那这个时候推荐给他存款，他可能不会感兴趣。现在的技术发达了，只要客户一到银行办业务了，营销人员是可以看到客户画像的，这个客户是买存款比较多，还是买理财比较多。所以，遇到这种买理财产品多的客户，银行当然会首推理财产品。
再次，银行之所以推理财产品，他的思路就是维护客户的需求，现在的客户需求是多元化的，如果银行在理财方面帮客户赚了钱，这个客户就会信任银行，就会把资金放在银行里面。如果客户到了银行，发现没有合适的理财产品，这个客户就会把相应的资金转移到其他银行，这对客户来说就是损失了一个客户。
最后，理财产品确实有风险，风险在于投资的资产有亏损本金的可能，比如说最近爆出的新闻，某行理财产品出现亏损，原因在于投资的债券大幅波动，债券跌破面值。所以呢，产品有风险，投资须谨慎。
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到此，以上就是小编对于投资理财板块的营销逻辑的问题就介绍到这了，希望介绍关于投资理财板块的营销逻辑的3点解答对大家有用。
