大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于税务风控管理流程的问题，于是小编就整理了3个相关介绍税务风控管理流程的解答，让我们一起看看吧。
- 担保公司项目立项之后风控部如何调查？
- 企业注销后会不会被风控？
- 申请税贷，企业主如何避开隐形风控坑？
风控部调查步骤是不会固定的，针对不同的项目内容风控部会制定不同的风险评估计划，包括从行业之间着手，或者是从有与客户有过合作的其他企业进行旁敲侧击的验证。重点在于风控部内部是否有个大概轮廓，一般风控部都是久经沙场的专家，一个项目立项后十有八九的都能有个大的概念，只不过需要一些佐证来印证之前观点。而且往往在调查风险的过程中也能获得其他的收获，这个也是很关键的。直接问客户风险在哪里肯定是不行的，重点是自己的判断通过不同渠道来旁敲侧击的印证自己的问题！
本人，在银行和担保都干过。首先你这个问题很大，很多多的公司都有不同的尽职调查的过程，而且每个公司的风格也不一样。有点担保公司激进，有的保守一些。但尽职调查无外乎几点。
第一，实地勘察，主要去看项目的开工情况，通过他们的工程进度，现场考察企业的管理。一般的制造业企业的内部管理都是很规范的，最好当时就对一些进货单和提单仔细观察，现场考察的东西一般作***都很难。
第二，向企业索要企业内部账套，一般的大点的民企都会有两个账，一份给银行，一份给税务，给银行的账一般营收和利润都很好看，给税务的都比较真实。这就要从他们的内部报税账套中把账考出来。不过，一般很大的企业都不会给提供，但是可以从很多其他的地方了解，比如电费、工资单等等。
第三，对企业财务总监和老总要单独面谈，和财务的面谈中，你可以了解企业的财务管理，如果财务管理混乱的企业，一般也不会太好。而且可以初步去了解企业的融资情况。和老总面谈，主要是看老总的个人素质，其实很多的民营企业干的不好，和老总的性格有关系，现在的经济下行趋势，更应该去接触一些抗压能力强的企业。
企业注销后会不会被风控？
没有风险。工商注销前应先注销税务,税务注销很麻烦,得跑好几趟。如果注销过程中调查出公司有问题,相关部门会暂停注销流程让你去解释问题,无非都是税款的事。没有风险
公司注销流程：
第一步 注销公司国、地税登记证所需资料:
1.国地税正副本
2.本年度汇算清缴报告
3.注销报告
4.填写税务注销表格(如果有未用完发票要先核销)
第二步 到公司主管工商局办理<公司注销备案>
所需资料:
1、公司营业执照复印件
申请税贷，企业主如何避开***风控坑？
随着国家普惠金融政策逐步落地，越来越多的银行推出普惠金融信用类产品，然而很多产品展现出来看起来都好像很容易申请，其实还有很多其他的限制条件没有充分展现出来，这些条件会让企业主在申请的时候没有注意去申请，浪费的征信查询机会的同时，也浪费了时间和最佳时机。
1. 纳税等级
农行，工行，中行的要求是AB级，建行要求是ABM级，邮政是AB级，交通是C级以上，华兴是ABC级，民生是AB级，富民是ABC，平安、渣打、微众、众邦等都对等级没有明确的要求。
2. 申请人条件
农行是要求法人且持股20%的股东（有低于20%的案例），建行要求是法人或者实际[_a***_]人，如果法人征信不好可以通过变更实际控制人去申请，可以是股东或者配偶；邮政要求是法人，还有连续24个月开票。交通要求是法人或者占股20%以上的股东，华兴要求法人或持股满12月20%以上的股东，平安要求是法人且法人持30%以上股东身份两年内不变，渣打需要50%以上的股东，不够可以联名叠加。法人不占股不查法人征信。民生需要是法人，连续持股10%一年以上。众邦要求法人或钱两大股东持股30%以上，两年内不变。富民要求法人，无股份也可。微众银行是法人，无股份也可以。
3，涉信银行及征信
农行要求企业征信不超3家，建行:企业不超2家，申请人信用贷款不超2笔。2年内不能有6个1。邮政：企业及法人不能涉贷4家，关联4对外担保3家。交通：不超一，他行信贷不超3笔，涉税申请家数不超2笔，征信无逾期。华兴：信用贷不超4笔。平安：信用贷不超3笔，对外担保不超2笔，新一贷结清半年后才可申请。渣打：当前逾期，结清可做。一年内不能有3，半年不能有2，白户可进。微众：无不良记录
到此，以上就是小编对于税务风控管理流程的问题就介绍到这了，希望介绍关于税务风控管理流程的3点解答对大家有用。
