大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于财务风险模型比较的问题，于是小编就整理了3个相关介绍财务风险模型比较的解答，让我们一起看看吧。
- 财务风险指标的分类有哪些？
- 企业价值评估eva有哪几种模型有什么差异？
- 公司的风险点主要分为哪两类？
财务风险指标的分类有哪些？
财务风险指标主要包括资产负债率、流动比率、速动比率，其中资产负债率反映的股票整体的财务风险，流动比率、速动比率反映了上市公司偿还短期债务的能力。
资产负债率=负债/总资产，流动比率=流动资产/流动负债，速动比率=速动资产/流动负债。
1 企业价值评估EVA有多种模型，且不同模型的计算方法和应用范围有所不同。
2 现有的EVA模型包括：传统EVA模型、经济附加值模型、增强收益模型等。
这些模型在计算方法和适用范围上存在一些差异。
例如，传统EVA模型主要适用于衡量企业经营效益的变化，经济附加值模型则更加关注企业资本和资本回报率的关系，增强收益模型则重点考察了企业未来的成长性和创新性。
3 相比于传统的财务指标如净利润和销售额等，EVA模型更加精准和全面地衡量了企业的经营绩效。
此外，企业可以通过对不同模型的应用，更好地了解自身的核心优势和劣势，有针对性地进行战略调整和资本配置。
企业价值评估EVA有WACC模型、APV模型和DCF模型三种主要模型。
WACC模型以资本成本为基础，将企业的市场价值等同于净现值与资本成本的乘积，缺点是不会考虑企业的债务结构变化。
APV模型则可以考虑债务结构变化，将税收优惠作为一个单独变量考虑，但在实际应用中需要额外考虑并添加税收因素。
DCF模型则是最常用的评估模型之一，通过把未来现金流折现为现值，再加上企业的剩余价值和现有有息债务以及资本等，来评估企业的价值。
三个模型各有优缺点，应根据具体情况选择使用。
企业价值评估是一项综合性的资产、权益评估，是对特定目的下企业整体价值、股东全部权益价值或部分权益价值进行分析、估算的过程。
目前国际上通行的评估方法主要分为收益法、成本法和市场法三大类。
收益法通过将被评估企业预期收益资本化或折现至某特定日期以确定评估对象价值。
其理论基础是经济学原理中的贴现理论，即一项资产的价值是利用它所能获取的未来收益的现值，其折现率反映了投资该项资产并获得收益的风险的回报率。
收益法的主要方法包括贴现现金流量法（dcf）、内部收益率法（irr）、capm模型和eva估价法等。
成本法是在目标企业资产负债表的基础上，通过合理评估企业各项资产价值和负债从而确定评估对象价值。
理论基础在于任何一个理性人对某项资产的支付价格将不会高于重置或者购买相同用途替代品的价格。
主要方法为重置成本（成本加和）法。
市场法是将评估对象与可参考企业或者在市场上已有交易案例的企业、股东权益、证券等权益性资产进行对比以确定评估对象价值。
其应用前提是***设在一个完全市场上相似的资产一定会有相似的价格。
公司的风险点主要分为哪两类？
什么是企业风险?国资委发布的《中央企业全面风险管理指引》对企业风险的定义是：“未来的不确定性对企业实现其经营目标的影响。”
企业面对的主要风险分为两大类：外部风险和内部风险。
外部风险主要包括政治风险、法律风险、社会文化风险、技术风险、自然环境风险、市场风险、产业风险等。
内部风险主要包括：战略风险、操作风险、运营风险、财务风险等
到此，以上就是小编对于财务风险模型比较的问题就介绍到这了，希望介绍关于财务风险模型比较的3点解答对大家有用。
