大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于税务怎么筹划省钱的问题，于是小编就整理了4个相关介绍税务怎么筹划省钱的解答，让我们一起看看吧。
- 个人所得税如何筹划才能少走弯路？
- 利润型企业，股东分红该如何进行税务筹划？
- 高薪怎么才能合理合法避税？
- 小微企业能享受哪些税收优惠？如何享受？有哪些常见问题？
针对个税节税方案：
接通税收洼地园区注册和自己主公司配套的个人独资企业，转化高薪员工与公司关系，本来员工是公司高价聘用进公司为公司提供某项服务，转化雇佣关系为合作关系，让员工自己去成立个人工作室，转化关系为公对公业务往来，可以一个人成立一家也可以几个人共用一家（详细方案需要根据公司工资、人员数据进行针对性策划以上仅供参考）。
针对股权转让节税方案：
寻找税收洼地注册合伙企业，股东近亲三代可以平价转让股份。
举例：A转让股份10%给B，先A将10%股份转给儿子C，BC去某税收洼地成立有限合伙企业，在有限合伙企业里产生股权议价交易，所产生20%的税款根据所得税地方留存可以返还部分税款
首先，除公益组织等，企业的目标必然是追求合理的资本回报率的，所以不存在利润型企业这个概念，其次，分红是根据未分配利润部分进行的（股票股利等非传统分红方式这里不提），主要策略有固定股息（每年固定分配利润）、剩余股利政策（在满足生产经营需要的时候将剩余部分分配股东）、固定股息率政策（按当年利润百分***红）登，其次，股利分配方案经股东大会通过，就可以按方案实施了.
企业的经营利润需要缴纳企业所得税这已经是基本的税法常识，而公司的股东在获取股息收入的时候要如何征税呢？税点点在这里为大家梳理一下，公司的股东可以是自然人股东，也可以是企业股东。这两者之间获得股息收入的处理方式还是有着很大差异的。
首先，根据今年1月1日开始实施的新税法规定，个人通过投资公司而获得股息收入需要缴纳20%的个人所得税。而根据现行企业所得税法的有关规定，符合条件的居民企业之间的股息、红利等权益性投资收益，为免税收入。也就是说公司作为股东投资其他公司取得的股息红利，是不要交企业所得税。原因是这部分收入是企业已经交过企业所得税的税后收入，税务部门不会重复征税。而个人投资者获得股息收入就需要依法缴纳个人所得税，不同税种的征收也不存在重复征收的问题。而这两者之间的不同，就有了税务筹划的空间。
如果自然人股东获取的股息收入继续用于投资获取收益的话，则可以通过成立公司来持有这部分股份，以此来降低税负。新成立的公司可以作为所有股息收入的接收方和输出方，在这家新成立的公司未进行股息分配前就不需要为每笔投资获得的股息缴纳个人所得税。既可以降低个人多次投资企业过程中缴纳个人所得所引起的投资收益减少，也可以获得延迟缴纳个税的效果。
税点点为大家举例说明一下：王先生持有1家生产企业A公司20%的股份，预计3年内A公司每年利润1000万，王先生可以获得股息收入200万，获得的股息收入也将用于投资其他企业，预计投资收益10%。
如果不做税务筹划直接按照个人持股来的投资方案：
企业在经营过程中，将企业的资金转给股东的情况比比皆是，但是，这样的资金转移合法吗？是否存在税收风险？如果存在税收风险，如何规避？今天就和大家分享讨论，如何将企业资金“合理合法”转给股东。
公司赚到钱，要想分给股东，按照我国税法的规定，目前公司分红给个 人，个人需要缴纳所得税20%，也就是说公司要分100万利润给股东，股东实际能拿到手的也就是80万元，这就是为什么很多私营企业的交易通过实际控制人的个人[_a***_]进行结算，而没有使用企业的对公账户结算的原因（当然这是违规的，属于偷税漏税了，不过现实中只要你有适当的报税，一般税务机关也很少会去深入查询这方面的问题，有点类似于法不责众）。
那么如果企业盈利了，这部分资金要如何才能转到股东的个人账户上，且尽量避免缴纳税费呢？
股东的工资：股东也可以是公司的职员。那么领一份工资也理所当然，只要税率在20%以下，通过走工资的形式能够省个税。但是需要注意，一旦工资、奖金超过了一定限制（4万）。那么个税税率25%加上所得税扣除25%的结果是19.5%，会接近股息红利所得税率。
所以把自己月薪定在4万左右，是比较合适的。
领取备用金：如果根据公司制度，股东可以有备用金，那么这就是合理的。但是注意，备用金的金额要符合公司规定，后期冲抵的发票必须是与企业的生产经营相关。不能用家人不相关的开销来冲抵。
直接报销：股东与生产经营相关的办公费、差旅费、业务招待费等，在实际消费之后，都可以根据公司制度来报销。但如果不符合规定的个人开支，不可用来报销也不可税前扣除。通过这种方式只能解决小部分，你总不能几百万的收入，列支个上百万的费用吧。
资产占用：最常用的是借款。只是既然是借迟早要还。且还会产生其他后续问题。一是资金占用时间过长，则要视同股东分红缴纳个税；二是如果为了避免交税，一个年度内要还款，可能会让股东出现***困难；并且要完全按照合规的流程走，避免损害其他股东的利益。
高薪怎么才能合理合法避税？
个人收入比较高，可以成立公司以公司名义获得相关政策避税，或者也可以***取拆分工资为劳务费等等的形式进行避税。一般常用办法比如分期领工资、平均各月工资、控制发放额、降低名义收入、公积金按工资基数缴纳、年终奖合理避税、***报销、捐赠避税、理财避税等。建议找专业人士办理以免造成损失。
目前人力***面对的现状：工资收入，面临5%-45%的个人所得税税负，劳务收入预缴20%-40%，汇算清缴后多退少补；另外工资收入，面临额外的18%个人社保扣除，以及额外38%的公司部分社保成本，工资和劳务成本无增值税进项抵扣能力，擅自调整社保基数可能带来劳动***和单位处罚；
我们可以利用国家关于“个人独资企业”的税收优惠政策， 调整商业模式，改变个人获取收益的方式，已达到提高员工收入目的；
具体操作方法有：
从劳动关系紧密型转变成服务合作，让员工成为公司的服务商为公司提供服务；
所以我们现在推出了一款叫捷税宝的产品来保障高管和员工的奖金、工资薪金收益，通过帮这些高收入人群注册一个一人企业，一人企业税点3万以下只有0.96%，年收入500万以下只有5.36%。
公司可以将收入打给他们的一人企业形成合作服务关系，同时我们会为这些个人独资企业做后续的开票，记账，报税管理服务，通过这种方式来合理合法的节税。
如果是合同约定的工资做工资表进行发放那么没有办法避税，个人所得税法有规定差旅费补助是不需要缴纳个人所得税的，另外以***形式报销的电话费，交通费等做为生产经营费用报销给个人也不需要缴纳个人所得税
小微企业能享受哪些税收优惠？如何享受？有哪些常见问题？
谢谢邀请！小微企业能享受的税收优惠政策非常多，最近几年国家为了支持小微企业发展也是拼了。我这里就说说常见的优惠政策。
1、月应税收入不超过3万，季度不超过9万的小规模纳税人，免收增值税。这里有一个细节需要注意，如果一个小规模公司既销售货物，又提供服务，可以分别计算，即如果季度销售15万，有8万销售货物，7万提供劳务收入也是可以适用小微企业免税政策的，在季报时将应税收入填在不同的栏次里即可，不需要申请批准或者到税务局备案。
2、年应纳税所得额不超过100万的小微企业，不管是小规模还是一般纳税人，所得额全部减半征收且减按20%的税率纳税，最终结果相当于所得税率打4折。当然我要重申一下小微企业的认定标准，工业企业职工人数不超过100人，总资产不超过3000万，非工业企业职工人数不超过80人，总资产不超过1000万，符合上述任何前提条件，年应纳税所得额不超过100万才适用优惠政策，否则还按25%的税率缴纳所得税。这个政策力度可以说是空前绝后的，是从最早的30万起，经历了50万，今年刚刚提高到100万。具体操作是在季度纳税申报时，在网上直接勾选即可，不需要到税局去备案。
3、月应税收入不超过10万，不管是小规模还是一般纳税人，教育附加和地方教育附加免予征收。在系统上申报纳税时直接选择即可以，不需要核准或者备案。
4、被认定为高新技术企业的科技型中小企业，可以享受研发费用加计75%在所得税前扣除的优惠政策。
5、购买500万以下除不动产外的固定资产，可以在所得税前一次性扣除。
6、辽宁省中小企业没有设立工会的，在2021年2月之前免交工会费。
以上小微企业优惠政策，如有不明白的请关注@唯思得财税咨询进一步咨询，我们以助力中小企业成长为使命，将愿意为需要的中小企业提供专业的财税服务。
根据今年减税降费的政策规定，小微企业的税收优惠力度更大了。小微企业的优惠政策是国家为了扶持广大中小企业的发展壮大，而推出的降低企业税负的政策，其最终目的是让企业最终可以快速成长。如何利用好小微企业的优惠政策，对于企业做好税务筹划是相当重要的。
根据政策规定，小微企业的认定条件放宽为：企业资产总额5000万元以下，从业人数300人以下，应纳税所得额300万元以下。不光是应税所得额扩大到300万元，企业资产规模和从业人员数量限制也进一步放宽，同时取消了不同行业的区分。此外，小微企业的认定也不再需要向税局备案，只要满足条件后自动享受各种优惠。也降低了利用小微企业税收优惠进项税务筹划的难度。
对小型微利企业年应纳税所得额不超过100万元的部分，实际只需要按照5%的所得税税率缴纳；对年应纳税所得额超过100万元但不超过300万元的部分，实际按照10%的所得税税率缴纳。年应纳税所得300万以内的小微企业，最高只需缴纳所得税25万，税负不到9%。企业根据自身的经营状况，可以选择通过企业分立的形式，确保企业享受小微企业的优惠政策。
税点点提醒大家：依法缴纳税费是每个纳税人的应尽义务，必须执行；税务筹划节税是每个纳税人的合法权利，不可放弃。
到此，以上就是小编对于税务怎么筹划省钱的问题就介绍到这了，希望介绍关于税务怎么筹划省钱的4点解答对大家有用。
